Bei Finanzierungsproblemen

„Ein Zuhause ist nicht nur ein Ort, sondern ein Gefühl von Sicherheit, Geborgenheit und Ankommen.“

Mark M.

/ Finanzierungsservice

Finanzierungsprobleme bei laufenden Immobiliendarlehen

Der Erwerb einer eigenen Immobilie ist für viele Menschen ein bedeutendes Lebensziel und stellt eine langfristige finanzielle Verpflichtung dar. Während der Darlehenslaufzeit kann es jedoch zu unvorhergesehenen finanziellen Engpässen kommen, die die monatliche Rückzahlung erschweren. Um schwerwiegende Folgen zu vermeiden, ist es entscheidend, frühzeitig zu handeln und geeignete Lösungen zu finden.

Unsere 8 wichtigsten Maßnahmen bei Finanzierungs-problemen

Finanzielle Engpässe können verschiedene Ursachen haben – sei es durch plötzliche Einkommensverluste, unerwartete Ausgaben oder steigende Zinsen. Wichtig ist, schnell zu reagieren und die richtigen Maßnahmen zu ergreifen, um Zahlungsausfälle zu vermeiden und langfristige Schäden zu verhindern. Unsere Experten unterstützen Sie dabei, die beste Lösung für Ihre individuelle Situation zu finden.

Frühzeitige Absicherung

Bereits bei der Finanzierungsplanung sollten Rücklagen berücksichtigt werden, um finanzielle Engpässe überbrücken zu können.

Anpassung der Tilgungsrate

Durch eine Senkung der monatlichen Raten kann die finanzielle Belastung kurzfristig reduziert werden.

Tilgungszuschüsse

Einige Banken bieten Zuschüsse an, die helfen können, kurzfristige Zahlungsschwierigkeiten zu überbrücken.

Immobilienverkauf als Lösung

Falls die finanzielle Situation keine andere Option zulässt, sollte der Immobilienverkauf als Möglichkeit in Betracht gezogen werden.

Gespräch mit der Bank

Bei drohenden Zahlungsausfällen ist eine offene Kommunikation mit dem Kreditinstitut essenziell, um gemeinsam Lösungen zu erarbeiten.

Tilgungsaussetzung

Unter bestimmten Umständen kann die Darlehenstilgung vorübergehend ausgesetzt werden, um eine finanzielle Erholung zu ermöglichen.

Prüfung von Fördermaßnahmen

In finanziellen Notlagen können staatliche Unterstützungen oder Förderprogramme eine zusätzliche Hilfe darstellen.

Rechtliche und finanzielle Prüfung

Eine detaillierte Analyse der Verträge und anfallenden Kosten, wie z. B. Vorfälligkeitsentschädigungen, ist essenziell vor einer endgültigen Entscheidung.

Individuelle Lösungen

Jeder Finanzierungsfall ist einzigartig – wir helfen Ihnen, die beste Strategie für Ihre Situation zu finden.

Vermeidung von Zwangsversteigerungen

Durch frühzeitige Maßnahmen können finanzielle Probleme ohne drastische Konsequenzen gelöst werden.

Langfristige Finanzierungsstrategie

Eine vorausschauende Finanzplanung kann helfen, zukünftige Zahlungsschwierigkeiten zu vermeiden.

Verkauf der Immobilie bei vorzeitiger Darlehens-kündigung

Wenn eine Immobilie nicht mehr gehalten werden kann, muss ein Verkauf professionell vorbereitet werden. Da eine vorzeitige Darlehenskündigung häufig mit zusätzlichen Kosten verbunden ist, sollte der Vertrag genau geprüft werden. Die Vorfälligkeitsentschädigung kann je nach Darlehenshöhe, Laufzeit und Zinssatz erheblich ausfallen.

Um finanzielle Nachteile zu vermeiden, sollten Sie frühzeitig mit Ihrer Bank über die Möglichkeiten sprechen. Zusätzlich kann eine professionelle Immobilienbewertung helfen, einen realistischen Verkaufspreis festzulegen. Hierbei kann ein unabhängiger Gutachter oder ein erfahrener Immobilienmakler unterstützen.

Das sollten Sie tun

Alle relevanten Immobilienunterlagen bereithalten.

Einen aktuellen Grundbuchauszug besorgen.

Grundbucheinträge auf Richtigkeit prüfen.

Den aktuellen Darlehensstand beim Kreditgeber erfragen.

Eine mögliche Vorfälligkeitsentschädigung mit der Bank klären.

Das Baulastenverzeichnis prüfen.

Sich von erfahrenen Immobiliengutachtern und Maklern beraten lassen.

Den Marktwert der Immobilie professionell ermitteln.

Das sagen unsere Kunden über uns

Unsere Kunden schätzen unseren Service und teilen ihre Erfahrungen – überzeugen Sie sich selbst!